“ออมเงิน” แบบคนมีสุข ต้อง
“555”
รู้จัก “โครงการออมเบอร์ 5”
โครงการออมเบอร์ 5 เกิดจากความร่วมมือของตลาดทุนไทย เพื่อเสริมสร้างความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุน สร้างวินัยการออมเพื่อสุขภาพการเงินที่ดีในระยะยาว
ลงทุนอย่างน้อย
5,000 บาท ภายใน
30 พฤศจิกายน 2566
(ประมาณ 3 เดือน)
ไม่นับรวม DCA
ทำรายการ DCA
ครั้งแรกสำเร็จ ภายใน
29 ธันวาคม 2566
ลงทุนต่อเนื่องแบบ DCA
อย่างน้อยเดือนละ 500 บาท จนครบ 12 เดือน
ในกองทุนเดียวกัน
ภายใน 30 ธันวาคม 2567
เมื่อดำเนินการทั้ง
3 ขั้นตอนเรียบร้อย
รับของสมนาคุณ
มูลค่า 500 บาท
ทำไมต้อง DCA ?
DCA หรือ Dollar-Cost Averaging จะช่วยให้เรารักษาวินัยการออมการลงทุนได้ดีที่สุดและ “วินัยการออม” เป็นปัจจัยสำคัญลำดับต้นๆ ที่จะทำให้เราไปถึงเป้าหมายทางการเงินได้เร็วขึ้น
เช่น เราตั้งไว้ว่าทุกวันที่ 1 ของเดือน ให้ระบบหักเงินไปซื้อกองทุนรวม จำนวน 500 บาทต่อเนื่องเป็นเวลา 1 ปี 3 ปี 5 ปี หรือ 10 ปี เป็นต้น
ข้อดีของการลงทุนแบบ DCA
รู้จัก “โครงการออมเบอร์ 5”
- “โครงการออมเบอร์ 5” คืออะไร ?
- ทำไมต้อง DCA ?
- DCA ดียังไง ?
- อยากลงทุนกับ “โครงการออมเบอร์ 5” ต้องทำอย่างไร ?
วิธีเข้าร่วมโครงการ
ออมเบอร์ 5
ผู้ลงทุนรายใหม่เริ่มออมและลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมได้ตั้งแต่วันที่ 5 ก.ย. 2566 เป็นต้นไป
ขั้นตอนที่ 1
ติดต่อ บลจ., ตัวแทนขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Selling Agents) อาทิ บล., ธพ., ประกัน, บลน. ที่ไม่เคยเป็นลูกค้ามาก่อนเพื่อขอเปิดบัญชีกองทุนรวม
ขั้นตอนที่ 2
เริ่มลงทุนในกองทุนรวมที่เข้าร่วมโครงการ โดยสะสมเงินลงทุนให้ได้อย่างน้อย 5,000 บาท
ภายใน 30 พฤศจิกายน 2566 (ประมาณ 3 เดือน) ไม่นับรวมตัดบัญชีเพื่อลงทุนอัตโนมัติรายเดือน (DCA)
ขั้นตอนที่ 3
สมัครบริการตัดบัญชีเพื่อลงทุนอัตโนมัติรายเดือน (DCA) ในกองทุนเดียวกันนั้น โดยลงทุนขั้นต่ำเดือนละ 500 บาท และต้องทำรายการ DCA ครั้งแรกให้สำเร็จ ภายใน 29 ธันวาคม 2566
ขั้นตอนที่ 4
ลงทุนต่อเนื่องแบบ DCA อย่างน้อยเดือนละ 500 บาท จนครบ 12 เดือนในกองทุนเดียวกัน ภายใน 30 ธันวาคม 2567
ขั้นตอนที่ 5
เมื่อครบตามเงื่อนไขทั้งหมด (5,000 บาท + DCA ≥ 500 บาท ต่อเดือน รวม 12 เดือน) เตรียมรับของสมนาคุณจากสถาบันการเงินที่เข้าร่วมโครงการ
สถาบันการเงินที่เข้าร่วมโครงการ
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)
บริษัทหลักทรัพย์ (บล.)
บริษัทหลักทรัพย์
นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน (บลน.)
ธนาคาร
บริษัทประกันชีวิต
คำถามที่พบบ่อย FAQ
1. ผู้ลงทุนรายเดิมแต่ไม่เคยมีบัญชี DCA เห็นโครงการออมเบอร์ 5 แล้ว ต้องการมาเปิดบัญชี DCA เพิ่ม จะได้รับของสมนาคุณหรือไม่ ?
ไม่ได้ค่ะ เนื่องจากจะนับเฉพาะ “ผู้ลงทุนรายใหม่” ของแต่ละบริษัทจัดการลงทุน (บลจ.) หรือตัวแทนสนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (SA) ที่ร่วมโครงการ
2. เปิดบัญชีกับตัวแทนสนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Selling Agent : SA) แต่ส่งแบบคำขอเปิดบัญชีไปยังหลายบริษัทจัดการ (บลจ.) จะได้รับของสมนาคุณหรือไม่ ?
ผู้ลงทุนรายใหม่จะได้รับของสมนาคุณจาก SA เพียง 1 บัญชีใหม่เท่านั้น ส่วนบัญชีอื่น ๆ จะไม่ถูกนับเป็นบัญชีใหม่ค่ะ
3. สามารถทำ DCA รายวันหรือรายสัปดาห์ได้หรือไม่ ?
ทำได้ค่ะ แต่ต้องลงทุน DCA อย่างน้อย 500 บาท/เดือน และอย่างน้อย 12 เดือน
4. หากมีบางเดือนที่ต้องเว้นการลงทุน DCA ไป จะยังมีสิทธิได้รับของสมนาคุณหรือไม่ ?
หากผู้ลงทุนมีความจำเป็นจริง ๆ สามารถเว้นการลงทุนได้ แต่ต้องลงทุน DCA ให้ครบ 12 เดือน ภายในวันที่ 30 ธันวาคม 2567
(ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของแต่ละสถาบันการเงินกำหนด)
5. จะได้รับของสมนาคุณเมื่อใด ?
ผู้ลงทุนรายใหม่จะได้รับของสมนาคุณมูลค่า 500 บาท เมื่อลงทุนเป็นไปตามเงื่อนไขครบถ้วนแล้วเท่านั้น
(ลงทุนอย่างน้อย 5,000 บาท ภายใน 30 พ.ย. 66 / ทำรายการ DCA ครั้งแรกสำเร็จ ภายใน 29 ธ.ค. 66 / ลงทุนต่อเนื่องแบบ DCA อย่างน้อยเดือนละ 500 บาท จนครบ 12 เดือนในกองทุนเดียวกันภายใน 30 ธ.ค. 67)
6. หากลงทุน DCA มากกว่า 500 บาท/เดือน จะได้ของสมนาคุณมูลค่ามากกว่า 500 บาทหรือไม่?
ในกรณีผู้ลงทุนรายใหม่ตามโครงการออมเบอร์ 5 มีการลงทุน DCA ในมูลค่าที่สูงมาก จนเป็นเหตุให้เมื่อคํานวณมูลค่าของสมนาคุณตามเกณฑ์ประกาศสมาคมบริษัทจัดการลงทุน (0.5% ของยอดเงินลงทุนสะสมสุทธิ) แล้วมีมูลค่าสูงกว่ามูลค่าของสมนาคุณตามโครงการ (500 บาท) บลจ./ SAs จะให้ของสมมนาคุณรวมไม่เกิน 0.5% แต่มากกว่า 500 บาท ได้ โดยไม่ถือว่าผิดเงื่อนไขโครงการ ทั้งนี้เป็นไปตามเงื่อนไขที่ บลจ./ SAs กำหนด
7. ใครเป็นผู้รับผิดชอบให้ของสมนาคุณ?
ผู้ลงทุนรายใหม่ใช้บริการกับสถาบันการเงินใด สถาบันการเงินนั้นจะเป็นผู้รับผิดชอบของสมนาคุณค่ะ
8. ระหว่างทางที่มีการลงทุน DCA หากต้องการเปลี่ยนไปลงทุนในกองทุนอื่นได้หรือไม่?
เปลี่ยนไม่ได้ค่ะ